Ultime pubblicazioni di FINMA (Swiss Financial Market Supervisory Authority) con tipo, impatto, date e verifiche da considerare, lette dalla fonte ufficiale ogni 15 minuti.
Ultime pubblicazioni
FINMA · Sanzioni · · Alto
Sanzioni: Russia e Bielorussia
Il Consiglio federale ha deciso il 4 novembre 2026 di allineare la Svizzera alle misure del 21° pacchetto di sanzioni dell'UE contro la Russia e la Bielorussia, mentre il DEFR aveva già ampliato e adeguato gli elenchi delle sanzioni il 3 novembre 2026. Nel settore finanziario, il Consiglio federale ha ulteriormente inasprito le misure contro le criptovalute: cittadini russi e persone residenti in Russia non possono più acquisire la proprietà di società svizzere che forniscono servizi legati alle criptovalute, indipendentemente dal tipo di servizio.
Date nel testo: 2026-11-04 Le modifiche agli elenchi delle sanzioni entrano in vigore alle 23:00. · 2026-11-05 Le misure settoriali entrano in vigore.
Verifiche da considerare
Verificare se clienti, titolari effettivi o controparti figurano negli elenchi delle sanzioni aggiornati per Russia e Bielorussia e se sia necessario congelare dei beni.
Verificare se fornitori svizzeri di servizi cripto presenti nella clientela o nella catena di proprietà coinvolgano cittadini russi o persone residenti in Russia.
Verificare la procedura di segnalazione alla SECO dei rapporti d'affari interessati e di escalation dei sospetti ai sensi delle norme AML (art. 6 e art. 9 LRD).
FINMA launches consultation on the partially revised Circular 2019/2 “Interest rate risks – banks”
FINMA launched a consultation on a partial revision of Circular 2019/2 “Interest rate risks – banks”, which runs until 15 January 2027. The revision implements recalibrated interest rate shocks from the Basel Committee (July 2024) and findings from the ex-post evaluation of the circular published on 26 November 2025. It concerns banks' measurement, management, monitoring and controlling of interest rate risks in the banking book, with greater account taken of effects on banks' revenues.
Date nel testo: 2027-01-15 End of FINMA consultation on the partially revised Circular 2019/2 “Interest rate risks – banks”
Verifiche da considerare
Check whether the banking book interest rate risk measurement methodology reflects the recalibrated Basel shocks referenced in the consultation.
Review how interest rate risk effects on revenues are currently captured in interest rate risk management and monitoring.
Consider whether to submit a response to the consultation draft before 15 January 2027.
Aggiornamento della comunicazione sanzioni: Nicaragua
La FINMA ha pubblicato una comunicazione secondo cui la SEM (WBF) ha modificato l'allegato dell'ordinanza sulle sanzioni nei confronti del Nicaragua del 24 giugno 2020, aggiornando l'elenco delle persone, delle entità e delle organizzazioni sanzionate. La banca dati sanzioni SESAM è stata aggiornata di conseguenza e le modifiche entrano in vigore il 3 novembre 2026 alle ore 23:00. La comunicazione riguarda tutti gli intermediari finanziari, i quali devono applicare i divieti, bloccare i beni delle persone sanzionate e segnalare alla SECO le relazioni d'affari interessate.
Date nel testo: 2026-11-03 L'elenco sanzioni Nicaragua modificato entra in vigore alle ore 23:00
Verifiche da considerare
Verificare se clienti, titolari effettivi o controparti corrispondono all'elenco sanzioni Nicaragua modificato in SESAM.
Rivedere le procedure per il blocco dei beni e per la segnalazione alla SECO delle relazioni d'affari interessate.
Valutare se qualche sospetto richieda ulteriori chiarimenti ai sensi dell'art. 6 LRD e, qualora non risolto, una segnalazione all'Ufficio di comunicazione in materia di riciclaggio di denaro ai sensi dell'art. 9 LRD.
La Segreteria di Stato dell'economia (SECO) del DEFR ha modificato l'allegato 2 dell'ordinanza svizzera sulle sanzioni nei confronti del Sudan (RS 946.231.18) il 2 novembre 2026. La banca dati sanzioni SESAM è stata aggiornata di conseguenza e le modifiche urgenti entrano in vigore il 3 novembre 2026 alle ore 23:00. La pubblicazione riguarda tutti gli intermediari finanziari.
Date nel testo: 2026-11-03 Le modifiche urgenti all'allegato 2 dell'ordinanza sul Sudan entrano in vigore alle ore 23:00.
Verifiche da considerare
Verificare se le voci modificate dell'allegato 2 in SESAM interessano clienti o titolari effettivi esistenti.
Valutare se eventuali rapporti d'affari interessati debbano essere bloccati e segnalati alla SECO ai sensi dell'ordinanza.
Valutare se un eventuale sospetto richieda ulteriori chiarimenti ai sensi dell'art. 6 LRD e, se del caso, una segnalazione all'Ufficio di comunicazione in materia di riciclaggio di denaro (MROS) ai sensi dell'art. 9 LRD.
IA e trasformazione digitale – Nuove opportunità per organizzazioni private e pubbliche
La presidente della FINMA Marlene Amstad ha tenuto un discorso al SBA Digital Finance Day il 3 novembre 2026 sull'intelligenza artificiale e la trasformazione digitale nel settore finanziario e nella pubblica amministrazione. L'intervento tratta l'esposizione della finanza all'IA, un'indagine su circa 400 istituti vigilati sull'uso dell'IA e l'utilizzo dell'IA da parte della stessa FINMA, incluso un nuovo progetto pilota.
La SECO ha pubblicato una modifica all'elenco di persone, società e organizzazioni sanzionate ai sensi dell'ordinanza relativa ai talebani del 21 marzo 2025 (RS 946.231.07), in seguito a una decisione del Comitato delle sanzioni dell'ONU del 29 ottobre 2026. La modifica si applica direttamente in Svizzera e la SECO ha aggiornato la propria banca dati delle sanzioni SESAM il 30 ottobre 2026.
Date nel testo: 2026-10-30 La SECO ha adeguato la banca dati delle sanzioni SESAM per riflettere le voci modificate dell'elenco ONU.
Verifiche da considerare
Verificare se le voci aggiornate della banca dati SESAM interessano clienti o titolari effettivi di rapporti esistenti.
Valutare se per eventuali rapporti d'affari interessati siano richiesti il congelamento di beni e la comunicazione alla SECO, come previsto dall'ordinanza.
Valutare se un eventuale sospetto richieda ulteriori chiarimenti ai sensi dell'art. 6 LRD e, se non risolto, una segnalazione all'Ufficio di comunicazione in materia di riciclaggio di denaro ai sensi dell'art. 9 LRD.
Aktualisierte Sanktionsmeldung: ISIL (Da'esh) und Al-Kaida
SECO has amended the list of persons, companies and organisations sanctioned under the ordinance of 21 March 2025 on measures against persons and organisations linked to ISIL (Da'esh) and Al-Qaida (SR 946.231.08). The UN Sanctions Committee changed the list by decisions of 24 and 26 October 2026, which apply directly in Switzerland, and SECO updated the SESAM database on 27 October 2026. Financial intermediaries are asked to implement the prohibitions, freeze assets of listed persons and report affected business relationships to SECO.
Verifiche da considerare
Check whether the amended SESAM list affects any existing client, beneficial owner or counterparty in your records.
Review whether any affected business relationships require freezing and reporting to SECO under the ordinance.
Assess whether suspicions that cannot be cleared under Art. 6 AML Act require a report to the Money Laundering Reporting Office under Art. 9 AML Act.
Aktualisierte Sanktionsmeldung: Demokratische Republik Kongo
FINMA published a notice that the Swiss Federal Department of Economic Affairs (WBF) amended Annex 2 of the Ordinance of 22 June 2005 on measures against the Democratic Republic of the Congo (SR 946.231.12), changing the list of persons, companies and organisations. The SECO sanctions database SESAM has been updated accordingly, and the change takes effect on the publication date at 23:00.
Date nel testo: 2026-10-21 Amendment to Annex 2 of the DRC sanctions ordinance takes effect at 23:00.
Verifiche da considerare
Check whether any customers, beneficial owners or counterparties match the amended Annex 2 list in the SESAM database.
Review screening processes to confirm they pick up the updated SESAM entries.
FINMA has approved Switzerland's first exchange-traded retail fund that invests directly in Bitcoin, classified as an other fund for alternative investments with a specific risk. The release states that FINMA granted an exemption from the applicable risk diversification rules because of Bitcoin's long trading history and high trading volume. It stresses that supervised entities must apply FinSA rules of conduct, including clear risk warnings and suitability assessment, when offering cryptocurrency-based financial instruments.
Verifiche da considerare
Check whether operational and custody risk measures meet the guidance published on 12 January 2026, as referenced by FINMA.
Review whether risk warnings on volatility and the risk of losing money are given when offering cryptocurrency-based financial instruments.
Review the suitability assessment process under the FinSA for cryptocurrency-based products.
Aktualisierte Sanktionsmeldung: ISIL (Da'esh) und Al-Kaida
SECO has amended the list of sanctioned persons, companies and organisations under the Swiss ordinance of 21 March 2025 on measures against persons and organisations linked to ISIL (Da'esh) and Al-Qaida (SR 946.231.08), following a UN Sanctions Committee decision of 15 October 2026. The change applies directly in Switzerland, and SECO updated its SESAM sanctions database on 16 October 2026. The publication concerns all financial intermediaries, which are asked to implement the prohibitions, freeze assets of listed persons and report affected business relationships to SECO.
Verifiche da considerare
Check whether the updated SESAM list contains any matches with existing clients, beneficial owners or counterparties.
Review whether any affected business relationships must be frozen and reported to SECO under the ordinance.
Consider whether suspicion-based clarifications under Art. 6 AML Act and a possible report to the money laundering reporting office under Art. 9 AML Act are required where a match cannot be ruled out.